融資商業(yè)計(jì)劃書的編制方法及主要大綱

    商業(yè)計(jì)劃書（Business Plan），也稱作商業(yè)策劃書。是為一個(gè)商業(yè)發(fā)展計(jì)劃而做的書面文件。是公司、企業(yè)或項(xiàng)目單位為了達(dá)到招商融資和其它發(fā)展目標(biāo)，根據(jù)一定的格式和內(nèi)容要求而編輯整理的一個(gè)向投資人，合作伙伴全面展示公司和項(xiàng)目目前狀況、未來發(fā)展?jié)摿Φ臅娌牧稀Ｒ话闵虡I(yè)計(jì)劃書都是以投資人或相關(guān)利益載體為目標(biāo)閱讀者，從而說服他們進(jìn)行投資或合作。因此，一份完備的商業(yè)計(jì)劃書 ，不僅是企業(yè)能否成功融資的關(guān)鍵，同時(shí)也是企業(yè)發(fā)展的核心管理工具。

融資商業(yè)計(jì)劃書主要的編制大概如下：

第一章 公司基本情況

（編寫要點(diǎn)：公司名稱、成立時(shí)間、注冊(cè)地區(qū)、注冊(cè)資本，主要股東、股份比例，主營(yíng)業(yè)務(wù)，過去三年的銷售收入、毛利潤(rùn)、純利潤(rùn)，公司地點(diǎn)、電話、傳真、聯(lián)系人）

　一、項(xiàng)目公司與關(guān)聯(lián)公司

　二、公司組織結(jié)構(gòu)

　三、公司管理層構(gòu)成

　四、歷史財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況

　五、歷史管理與營(yíng)銷基礎(chǔ)

　六、公司地理位置

　七、公司發(fā)展戰(zhàn)略

　八、公司內(nèi)部控制管理

第二章 項(xiàng)目產(chǎn)品介紹

（編寫要點(diǎn)：主要介紹擬投資的產(chǎn)品/服務(wù)的背景、目前所處發(fā)展階段、與同行業(yè)其它公司同類產(chǎn)品/服務(wù)的比較，本公司產(chǎn)品/服務(wù)的新穎性、先進(jìn)性和獨(dú)特性，如擁有的專門技術(shù)、版權(quán)、配方、品牌、銷售網(wǎng)絡(luò)、許可證、專營(yíng)權(quán)、特許權(quán)經(jīng)營(yíng)等）

　一、產(chǎn)品/服務(wù)描述（分類、名稱、規(guī)格、型號(hào)、產(chǎn)量、價(jià)格等）

　二、產(chǎn)品特性

　三、產(chǎn)品商標(biāo)注冊(cè)情況

　四、產(chǎn)品更新?lián)Q代周期

　五、產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)

　六、產(chǎn)品生產(chǎn)原料

　七、產(chǎn)品加工工藝

　八、生產(chǎn)線主要設(shè)備

　九、核心生產(chǎn)設(shè)備

　十、研究與開發(fā)

1. 正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介

2. 公司已往的研究與開發(fā)成果及其技術(shù)先進(jìn)性

3. 研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表

4. 知識(shí)產(chǎn)權(quán)策略

5. 公司現(xiàn)有技術(shù)開發(fā)資源以及技術(shù)儲(chǔ)備情況

6. 無形資產(chǎn)（商標(biāo)知識(shí)產(chǎn)權(quán)專利等）

　十一、產(chǎn)品的售后服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和用戶技術(shù)支持

　十二、項(xiàng)目地理位置與背景

　十三、項(xiàng)目建設(shè)基本方案

第三章項(xiàng)目行業(yè)及產(chǎn)品市場(chǎng)分析

（編寫要點(diǎn)：行業(yè)發(fā)展歷史及趨勢(shì)，哪些行業(yè)的變化對(duì)產(chǎn)品利潤(rùn)、利潤(rùn)率影響較大，進(jìn)入該行業(yè)的技術(shù)壁壘、貿(mào)易壁壘。政策限制等，行業(yè)市場(chǎng)前景分析與預(yù)測(cè)）

　一、行業(yè)情況

　二、產(chǎn)品原料市場(chǎng)分析

　三、目標(biāo)區(qū)域產(chǎn)品供需現(xiàn)狀與預(yù)測(cè)（目標(biāo)市場(chǎng)分析）

　四、產(chǎn)品市場(chǎng)供給狀況分析

　五、產(chǎn)品市場(chǎng)需求狀況分析

　六、產(chǎn)品市場(chǎng)平衡性分析

　七、產(chǎn)品銷售渠道分析

　八、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況與分析

1、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況

2、本公司與行業(yè)內(nèi)五個(gè)主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的比較

　九、行業(yè)準(zhǔn)入與政策環(huán)境分析

　十、產(chǎn)品市場(chǎng)預(yù)測(cè)

第四章項(xiàng)目產(chǎn)品生產(chǎn)發(fā)展戰(zhàn)略與營(yíng)銷實(shí)施計(jì)劃

　一、項(xiàng)目執(zhí)行戰(zhàn)略

　二、項(xiàng)目合作方案

　三、公司發(fā)展戰(zhàn)略

　四、市場(chǎng)快速反應(yīng)系統(tǒng)（IIS）建設(shè)

　五、企業(yè)安全管理系統(tǒng)（SHE）建設(shè)

　六、產(chǎn)品銷售成本的構(gòu)成及銷售價(jià)格制訂的依據(jù)

　七、產(chǎn)品市場(chǎng)營(yíng)銷策略

1、在建立銷售網(wǎng)絡(luò)、銷售渠道、設(shè)立**商、分銷商方面的策略與實(shí)施

2、在廣告促銷方面的策略與實(shí)施

3、在產(chǎn)品銷售價(jià)格方面的策略與實(shí)施

4、在建立良好銷售隊(duì)伍方面的策略與實(shí)施

　八、產(chǎn)品銷售**系統(tǒng)

　九、產(chǎn)品銷售計(jì)劃

　十、產(chǎn)品售后服務(wù)方面的策略與實(shí)施

第五章項(xiàng)目產(chǎn)品生產(chǎn)及SWOT綜合分析

　一、項(xiàng)目產(chǎn)品制造情況

1. 產(chǎn)品生產(chǎn)廠房情況

2. 現(xiàn)有生產(chǎn)設(shè)備情況

3. 產(chǎn)品的生產(chǎn)制造過程、工藝流程

4. 主要原材料供應(yīng)商情況

　二、項(xiàng)目?jī)?yōu)勢(shì)分析

　三、項(xiàng)目弱勢(shì)分析

　四、項(xiàng)目機(jī)會(huì)分析

　五、項(xiàng)目威脅分析

　六、SWOT綜合分析

第六章項(xiàng)目管理與人員計(jì)劃

　一、組織結(jié)構(gòu)

　二、管理團(tuán)隊(duì)介紹

　三、管理團(tuán)隊(duì)建設(shè)與完善

1. 公司對(duì)管理層及關(guān)鍵人員將采取怎樣的激勵(lì)機(jī)制

2. 是否考慮管理層持股問題

　四、人員招聘與培訓(xùn)計(jì)劃

　五、人員管理制度與激勵(lì)機(jī)制

　六、成本控制管理

第七章項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析與規(guī)避對(duì)策

　一、經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避

　二、技術(shù)人才風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避

　三、安全、污染風(fēng)險(xiǎn)及控制

　四、產(chǎn)品市場(chǎng)開拓風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避

　五、政策風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避

　六、中小企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)與對(duì)策

　七、對(duì)公司關(guān)鍵人員依賴的風(fēng)險(xiǎn)

第八章項(xiàng)目投入估算與融資說明

一、說明投入資金的用途和使用計(jì)劃

二、希望讓投資方參股本公司還是投資合作成立新公司并說明原因

三、擬向投資方出讓多少權(quán)益及計(jì)算依據(jù)

四、預(yù)計(jì)未來3年或5年平均每年凈資產(chǎn)收益率

五、投資方可享有哪些監(jiān)督和管理權(quán)力

六、如果公司沒有實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目發(fā)展計(jì)劃，公司與管理層向投資方承擔(dān)哪些責(zé)任

七、投資方以何種方式收回投資，具體方式和執(zhí)行時(shí)間

八、在與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的稅種和稅率方面，公司享受哪些政府提供的優(yōu)惠政策及未來可能的情況（如：市場(chǎng)準(zhǔn)入、減免稅等方面的優(yōu)惠政策）

九、需要對(duì)投資方說明的其它情況

第九章項(xiàng)目財(cái)務(wù)預(yù)算及財(cái)務(wù)計(jì)劃

　一、項(xiàng)目總投資規(guī)模

二、項(xiàng)目投資計(jì)劃與資金籌措

三、還款計(jì)劃

四、計(jì)算依據(jù)及相關(guān)說明

五、總成本費(fèi)用估算

六、銷售收入、銷售稅金及附加和增值稅估算

七、損益及利潤(rùn)及分配

八、盈利能力分析

1. 投資利潤(rùn)率，投資利稅率

2. 財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率、財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值、投資回收期

3. 項(xiàng)目財(cái)務(wù)現(xiàn)金流量表

4. 項(xiàng)目資本金財(cái)務(wù)現(xiàn)金流量表

九、盈虧平衡及敏感性分析

十、經(jīng)濟(jì)社會(huì)效益

第十章組織方式與項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度

一、項(xiàng)目建設(shè)組織原則

二、項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度表

第十一章本項(xiàng)目成功關(guān)鍵因素及投資者的保障

　一、優(yōu)秀的管理及團(tuán)隊(duì)

二、完整的戰(zhàn)略發(fā)展及可操作性的實(shí)施策略

三、產(chǎn)業(yè)政策的嚴(yán)格管理下的有序發(fā)展

四、產(chǎn)業(yè)的準(zhǔn)備定位

五、規(guī)范的財(cái)務(wù)管理

六、技術(shù)先進(jìn)性

七、其他

第十二章其他資料

一、備查資料清單

二、撰寫說明

1、研究范圍與誤差控制

2、資料依據(jù)與編制單位

3、編制依據(jù)

第十三章其他附件附表